30年3000萬投資規劃書

由 Haung Stacy 分享的筆記

建立日期：2026-07-09 投資風格：長期存股／價值投資（積極型） 市場範圍：台股 + 美股 一、現況與目標 情境 A：有本金起步 項目 數值 ------ ------ 起始本金 300 萬+ 每月投入 2–5 萬 投資期限 30 年 目標資產 3,000 萬 風險等級 積極型（年化目標 8–10%） 情境 B：零本金起步 項目 數值 ------ ------ 起始本金 0 每月投入 2 萬 投資期限 30 年 目標資產 3,000 萬 風險等級 積極型（年化目標 8–10%） 二、30 年後資產試算 情境 A：有本金（300–500 萬） 起始本金 月投入 年化 8% 年化 10% 達 3000 萬所需 :--------: :------: :-------: :--------: :-------------: 300 2 萬 5,738 9,183 19–22 年 300 3 萬 7,097 11,157 17–20 年 300 5 萬 9,816 15,105 15–17 年 400 3 萬 8,103 12,902 16–18 年 500 3 萬 9,110 14,647 14–17 年 即使最保守的情境（300 萬 + 月投 2 萬 + 年化 8%），30 年後也有 5,738 萬。3000 萬大約第 17–22 年就會抵達。 情境 B：零本金（月存 2 萬） 月投入 年化 6% 年化 7% 年化 8% 年化 9% 年化 10% :------: :-------: :-------: :-------: :-------: :--------: 2 萬 1,897 2,267 2,719 3,271 3,948 年化報酬 達 3000 萬所需 30 年後差額 :--------: :-------------: :----------: 6% 36…